Der nachfolgende Artikel gibt einen kurzen Überblick zum Thema Jobangebot als Finanzagent oder App-Tester im Internet und wie Sie damit in eine Falle tappen können, ohne es zu ahnen. Im schlimmsten Falle droht ihnen eine Verurteilung wegen Geldwäsche und Beihilfe zum Betrug sowie zivilrechtliche Schadensersatzforderungen der Geschädigten. Der Artikel gibt einen Überblick über 2 Betrugsmaschen wieder die sich bei den Betrügern etabliert haben und soll Sie eindringlich davor warnen! Schließlich wird erläutert, welche Warnzeichen es gibt, wie Sie sich davor schützen zum Opfer bzw. Täter zu werden, welche Strafen drohen und was Sie tun können, wenn Sie eine Vorladung von der Polizei bekommen. 

Die Entwicklung von Straftaten im Internet, insbesondere im Bereich Geldwäsche und Betrug, hat in den letzten Jahren rasant zugenommen. Eine dieser Taten ist das sog. App-Testen. Mit professionellen Stellenangeboten, vermeintlich "echten" Firmen, einer Homeoffice Tätigkeit und einer schnellen Einarbeitung, so dass keine Kenntnisse erforderlich sind, locken die Täter ahnungslose Bewerber, welche unwissentlich zu Tätern werden. 

Vorsicht bei lukrativen Jobangeboten im Homeoffice! Einfacher Verdienst bis zu 520 EUR. Jobbezeichnung als "Evaluierungsassistenz"; "Assistenz Evaluierung": Vorsicht! Sie machen sich wahrscheinlich strafbar! Stellenanzeigen wirken sehr professionell! Einstellung und Ablauf verlaufen häufig per E-Mail/ WhatsApp! Es besteht kein persönlicher Kontakt!

Häufig sollen Sie Bankkonten eröffnen. Auf diesen Konten fließen Gelder aus Straftaten! Die Testung von Apps ist nur eine Ablenkung, damit Sie Online Konten eröffnen bei Banken die auf ihren Namen laufen, Sie jedoch nicht die LogIN Informationen bekommen.

Es droht Ihnen eine Strafanzeige wegen Geldwäsche § 261 StGB und sogar wegen Betruges § 263 StGB, wenn mit Ihren Daten und der Kontoverbindung "Scheinverkäufe" angeboten werden.

Bei einer polizeilichen Vorladung als Beschuldigter, sollten Sie sich unbedingt einen Rechtsanwalt zur Rate ziehen und sich anwaltlich beraten lassen. Denn eine Strafbarkeit wegen Geldwäsche setzt nicht unbedingt Vorsatz voraus; es reicht auch Fahrlässigkeit!

Vorsicht vor Stellenangeboten der Firma "Mocisoft-Analytics" als Qualitätsprüfer aus Dortmund - dahinter steckt eine Betrugsmasche, indem die Täter vorgeben von der Firma Mocisoft-Analytics zu sein, die es laut HR auch gibt, jedoch zu Betrugszwecken von den Tätern missbraucht wird. Aktuell vertrete ich eine Mandantin die auf die Betrugsmasche der Firma "Mocisoft-Analytics" reingefallen ist. "Mocisoft-Analytics wirbt mit Stellenangeboten als Qualititätsprüfer". Dabei sollen Sie zu Beginn ihrer Tätigkeit Apps testen anhand eines Bewertungsbogens. Nachdem Sie - wie so oft in diesen Fällen - die Bewertungen der Apps abgeschlossen haben sollen Sie per Web-ID bei Banken Konten eröffnen... und auch dieses Verfahren bewerten. 

Nachdem Sie Apps getestet haben, sollen Sie im nächsten Schritt ein WEB-ID Verfahren für Mocisoft-Analytics bei verschiedenen Banken durchführen und das ID Verfahren prüfen und bewerten. Beispielsweise sollen Sie den Ablauf des ID Verfahrens bei der Targobank bewerten. Dazu sollen Sie im 1. Schritt Ihre Personalia bereithalten und im 2. Schritt Ihren Personalausweis. Anschließend bekommen Sie von Mocisoft-Analytics den Link zugesandt. Sie loggen sich ein und durchlaufen das WEB-ID Verfahren erfolgreich. Sie führen das aus, was Mocisoft-Analytics von Ihnen verlangt. Fertig. Sie haben ein Konto eröffnet und damit den Tätern die Möglichkeit verschafft auf das von Ihnen und auf Ihrem Namen eröffnete Konto Gelder aus Straftaten zu transferieren - all das Wissen Sie zu diesem Zeitpunkt nicht. Sie sind ahnungslos. Aber: Sie könnten sich wegen Geldwäsche strafbar gemacht haben, § 261StGB. 

An dieser Stelle werden die Täter noch abgebrühter. Ihnen wird erzählt, dass Sie künftig nicht mehr das WEB-ID Verfahren mit Ihren Daten durchführen müssen, sondern Mocisoft-Analytics hierfür temporäre Dateien zur Verfügung gestellt werden - alles nur aus Datenschutzgründen ihrer Mitarbeiter. Im Klartext: Sie bekommen einen Personalausweis mit Ihrem Lichtbild, jedoch einem anderen Namen zugeschickt. Damit sollen Sie das Konto eröffnen.

Wenn Sie auf diese Betrugsmasche hereingefallen sind, dann sollten Sie sich sofort anwaltlichen Beistand einholen. Denn abhängig davon, wie viele Konten sie eröffnet haben, kann Ihnen eine hohe Strafe drohen. Überlassen Sie auch die Erstattung der Strafanzeige, der Mitteilung an die Banken usw. alles einem Rechtsanwalt, welcher weiß, was hier zu tun ist! Auch wenn ein Rechtsanwalt mit Kosten verbunden ist, dürfen Sie diese in so einem Fall nicht scheuen! 

Die Betrüger tarnen ihre Masche als Angebot für ein Nebenjob, der über eine Online-Stellenanzeige zugänglich ist. Die Bewerbung für einen solchen Job erfordert, dass Personen ein Bankkonto eröffnen. Nach erfolgreicher Kontoerstellung sollen Sie die Kontodaten an die Nebenjobfirma weiterleiten und eingehende Gelder daraufhin auf andere Konten transferieren. Was die Betroffene nicht ahnen: Die Konten, die von den Betroffenen eröffnet worden sind, dienen als Empfängerkonten für betrügerische Online-Shops. Der Finanzagent wird dabei als Strohmann instrumentalisiert. Die eingehenden Geldbeträge werden dann auf ein ausländisches Konto weitergeleitet. Sie erhalten als Gegenleistung für die Überweisung eine Provision von bis zu 10 % der Transfersumme.

Kriminelle locken oft per E-Mail mit vermeintlich lukrativen Jobangeboten (wenig Aufwand, viel Geld). Zur Durchführung des Betrugs fordern sie die Angabe der Kontoverbindung und eine Kopie des Personalausweises an. Der Arbeitsvertrag enthält detaillierte Erläuterungen zum angeblich legalen Zweck der Tätigkeit, um den Eindruck eines rechtmäßigen Beschäftigungsverhältnisses zu erwecken. 

Bei Anwerbungen per E-Mail gibt der vermeintliche "Arbeitgeber" in der Regel eine im Ausland oder aber auch im Inland ansässige Firma an, die zwar existiert, aber nichts mit der Anwerbung zu tun hat. Die E-Mail verlinkt oft zur Homepage einer existierenden Firma, um Authentizität vorzutäuschen. Der Kontakt erfolgt ausschließlich per Telefon und/oder E-Mail. Die Veröffentlichungen im Internet sind für jeden zugänglich und können manipuliert werden.

Bei dieser Masche sollen Sie Apps überprüfen, Buchungsvorgänge bei Banken testen und Produkte bewerten. Ihnen werden flexible Arbeitszeiten versprochen als Nebenjob. Doch anstatt sich in dieser Tätigkeit zu engagieren, finden Sie sich in der Rolle als Finanzagent wieder. Ihnen droht dann ein Strafverfahren wegen des Verdachts auf Geldwäsche.

Ihre Aufgabe im Rahmen des Eignungstests besteht darin, die Sicherheitsmerkmale des Video-ID zu überprüfen, während Sie die Eröffnung eines Bankkontos simulieren. Das Konto wird ausschließlich zu Forschungszwecken eingerichtet. Nach Abschluss der Aufgabe sollen sie eine Auswertung erhalten. Sie werden gebeten, die gestellten Fragen zu beantworten und diese anhand einer Skala zu bewerten. Nach erfolgreichem Abschluss des Tests wird das Konto gekündigt. Eine automatische Bestätigung darüber wird von der Bank versandt. Teilweise behaupten die Täter aber auch, dass die Eröffnung des Kontos nur eine "Demo" Version sei.

Was die Betroffenen oft nicht wissen ist, dass sie unfreiwillig eine Rolle als Täter übernommen haben, nämlich als Finanzagent. Als Finanzagent wird ihr Konto für Überweisungen missbraucht. Ihnen droht ein Strafverfahren und zivilrechtliche Ansprüche von Verbrauchern die Waren gekauft, diese bezahlt aber nicht erhalte haben.

Kriminelle locken oft per E-Mail mit vermeintlich lukrativen Jobangeboten (wenig Aufwand, viel Geld) oder vermeintlich seriösen Stellenanzeigen, die wenig Aufwand versprechen und keine Kenntnisse voraussetzen. Zur Durchführung des Betrugs fordern sie die Angabe der Kontoverbindung und eine Kopie des Personalausweises an.

Der Arbeitsvertrag enthält detaillierte Erläuterungen zum angeblich legalen Zweck der Tätigkeit, um den Eindruck eines rechtmäßigen Beschäftigungsverhältnisses zu erwecken. Bei Anwerbungen per E-Mail gibt der vermeintliche "Arbeitgeber" in der Regel eine im Ausland oder aber auch im Inland ansässige Firma an, die zwar existiert, aber nichts mit der Anwerbung zu tun hat. Die E-Mail verlinkt oft zur Homepage einer existierenden Firma, um Authentizität vorzutäuschen.

Der Kontakt erfolgt ausschließlich per WhatsApp und/oder E-Mail. Die Veröffentlichungen im Internet sind für jeden zugänglich und können manipuliert werden. Wenn Sie nie jemanden zu Gesicht bekommen, weder persönlich noch via Skype/ MS Teams, dann können Sie davon ausgehen, dass es sich um kriminelle handelt. Sie sollen zu "Demo" Zwecken ein Bankkonto eröffnen oder ein Bankkonto ID-Verfahren vornehmen. Vorsicht Falle! Es handelt sich nicht um eine Demoversion, sondern um ein echtes Bankkonto bzw. ID-Verfahren. Bitte sofort die Bank anrufen und Konto schließen!

Täuschen Sie sich nicht durch äußere Erscheinungen. Der beste Schutz liegt in einem gesunden Maß an Misstrauen und Vorsicht. Prüfen Sie Anzeigen sorgfältig, insbesondere über Internet-Suchmaschinen. Eine Grundregel lautet: Wenn das Angebot sehr verlockend ist, dann sollten Sie umso kritischer sein. Geben Sie weder über das Internet noch telefonisch Ihre Adresse oder Kontodaten an unbekannte Unternehmen oder Personen weiter. Seien Sie misstrauisch, wenn die Kommunikation nur per Telefon/ E-Mail Chat stattfindet, ohne dass es zu einem TeamsMeeting, Skype Meeting kommt! 

Lassen Sie sich nicht durch mögliche Drohungen, Nötigungen etc. zur Einhaltung eines vermeintlichen "Arbeitsvertrages" einschüchtern. Wenn Sie ein Bankkonto eröffnen sollen, dann erkundigen Sie sich im Vorfeld bei der Bank (telefonisch oder via E-Mail) ob die Bank tatsächlich ein externes Unternehmen zu Prüfungszwecken im Rahmen des ID-Verfahrens beauftragt hat. Falls Sie ein solches oder ähnliches Jobangebot angenommen haben, informieren Sie umgehend die Polizei und leiten Sie keine Gelder weiter, die bereits auf Ihr Konto gebucht wurden. Haben Sie Konten eröffnet, so lassen Sie sich rechtlich beraten und sichern Sie sämtliche Chatverläufe, E-Mails und Dokumente! Beauftragen Sie einen Rechtsanwalt mit der Prüfung Ihres Falles.